Méthode et honoraires
Comprendre avant d'agir, à chaque étape
Un accompagnement en quatre temps, où vous décidez à chaque étape. Et une rémunération annoncée par écrit avant toute signature.
Comment ça se passe
- 1
Premier échange, offert
30 minutes pour parler de votre situation et de vos objectifs. Vous décidez ensuite si l'on continue.
- 2
Bilan patrimonial
Après la signature du document d'entrée en relation et de la lettre de mission, j'analyse l'ensemble de votre patrimoine : revenus, fiscalité, épargne, immobilier, protection, retraite.
- 3
Feuille de route chiffrée
Des recommandations écrites et priorisées selon vos objectifs. Pour chaque solution, vous connaissez la rémunération qui s'y rattache avant de signer.
- 4
Mise en place et suivi
Je m'occupe des démarches avec les partenaires, puis un point annuel, souvent calé sur votre déclaration d'impôts, pour ajuster.
Ce que vous payez, et quand
En tant que conseiller en investissements financiers et courtier en assurance, ma rémunération peut prendre deux formes, selon la mission convenue ensemble.
Les honoraires de conseil
Vous payez mon travail : analyse, stratégie, accompagnement. Au temps passé ou au forfait selon la mission, fixés avant que je commence.
Les commissions des partenaires
Quand vous souscrivez un produit (assurance-vie, PER, SCPI, prévoyance…), le partenaire peut me verser une commission. Elle vous est communiquée avant que vous ne signiez.
- Vous savez comment je suis rémunéré avant toute souscription, jamais après coup.
- Le périmètre de la mission et ses conditions sont dans la lettre de mission, signée avant toute recommandation.
- Aucun lien capitalistique avec un groupe financier, aucune exclusivité : je compare plusieurs partenaires.
- Le premier échange de 30 minutes est offert.
Le détail et les questions à poser à n'importe quel conseiller : honoraires et rémunération.