Particuliers, cadres et professions libérales
Vos décisions patrimoniales, vues dans leur ensemble
Fiscalité, retraite, immobilier, transmission, protection : on regarde votre situation d'ensemble avant de parler produits.
Les situations qui vous concernent
Partez de ce qui vous préoccupe : chaque page vous aide à faire un premier point seul.
« Je paie trop d'impôt »
Comprendre son impôt et réduire ce qui peut l'être.
Faire le point →« Ma retraite est floue »
Mesurer l'écart et préparer le complément.
Faire le point →« Préparer ma succession »
Transmettre au bon moment et protéger son conjoint.
Faire le point →« Mon épargne dort »
Faire travailler son épargne selon ses objectifs.
Faire le point →« Mon assurance de prêt coûte trop »
Changer d'assurance emprunteur à tout moment.
Faire le point →Vos sujets, mes leviers
Chaque sujet a un outil pour commencer seul, puis on approfondit ensemble.
Réduire vos impôts
Identifier les leviers adaptés à votre tranche : PER, déficit foncier, dispositifs de défiscalisation. Toujours au service d'une stratégie, jamais l'inverse.
Estimer mon potentiel d'optimisation →Préparer votre retraite
Évaluer le revenu futur, mesurer l'écart avec votre train de vie et construire un complément dans la durée.
Faire le point sur ma retraite →Investir dans l'immobilier
SCPI, LMNP, déficit foncier : investir dans la pierre sans contrainte de gestion, en comprenant le couple rendement / risque.
Comprendre les SCPI →Assurance-vie & épargne
Choisir un bon contrat, arbitrer entre fonds euros et unités de compte, surveiller les frais, préparer la transmission.
Analyser ma situation →Transmettre votre patrimoine
Anticiper les droits de succession, utiliser les abattements, la donation et l'assurance-vie au bon moment.
Estimer les droits de mes héritiers →Protéger votre famille
Prévoyance, capital décès, protection du conjoint : sécuriser les revenus du foyer en cas de coup dur.
Évaluer ma protection →Une méthode en 4 temps
L'analyse de votre situation, la décision éclairée à partir de préconisations personnalisées, la mise en œuvre concrète, puis le suivi dans la durée.
En savoir plus sur ma méthode