Fiscalité, retraite, immobilier, transmission, protection : on regarde votre situation d'ensemble avant de parler produits.
Chaque sujet a un outil pour commencer seul, puis on approfondit ensemble.
Identifier les leviers adaptés à votre tranche : PER, déficit foncier, dispositifs de défiscalisation. Toujours au service d'une stratégie, jamais l'inverse.
Estimer mon potentiel d'optimisation →Évaluer le revenu futur, mesurer l'écart avec votre train de vie et construire un complément dans la durée.
Faire le point sur ma retraite →SCPI, LMNP, déficit foncier : investir dans la pierre sans contrainte de gestion, en comprenant le couple rendement / risque.
Comprendre les SCPI →Choisir un bon contrat, arbitrer entre fonds euros et unités de compte, surveiller les frais, préparer la transmission.
Analyser ma situation →Anticiper les droits de succession, utiliser les abattements, la donation et l'assurance-vie au bon moment.
Estimer les droits de mes héritiers →Prévoyance, capital décès, protection du conjoint : sécuriser les revenus du foyer en cas de coup dur.
Évaluer ma protection →L'analyse de votre situation, la décision éclairée à partir de préconisations personnalisées, la mise en œuvre concrète, puis le suivi dans la durée.
En savoir plus sur ma méthode →Un échange de 30 minutes, sans engagement, pour évaluer vos priorités.