Comment se determine un profil investisseur

Avant toute recommandation d'allocation, un profil investisseur doit être établi — la combinaison de plusieurs critères objectifs et personnels, pas un simple ressenti.

La situation personnelle et l'âge

Plus l'investisseur est jeune, plus il peut généralement accepter de la volatilité en échange d'un potentiel supérieur.

La tolérance au risque

Capacité psychologique à supporter des fluctuations sans céder à la panique.

L'horizon de placement

Le temps disponible avant besoin des fonds conditionne la part de risque raisonnable.

Les connaissances financières

Influencent la complexité des supports pertinents à proposer.

Le niveau de patrimoine

Détermine la capacité à absorber une perte temporaire.